אודות

מתכנן פיננסי , פנסיוני ומנהל עושר אישי ומשפחתי.
בעל תואר BA בכלכלה ומימון ,בעל רשיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.

פער הידע בקרב יחידים ומשפחות הלך וגדל בשנים האחרונות בהיבטים הפיננסים וניהול הכספים, הפער הופך לבעיה גדולה ככל שהחיים מתקדמים וכן ככל שסה"כ הנכסים הוא גדול יותר.

במהלך 15 שנותיי בשוק ההון כיהנתי בשורה ארוכה של תפקידים,
הבולטים שביניהם –

• תכנון פיננסי למשקיעים אסטרטגיים וכספי חברות
• שיווק השקעות אלטרנטיביות למשקיעים כשירים
• תפקידי ניהול בכירים והובלת תהליכים מקצועיים בגוף מוסדי

בשנים אלה נחשפתי לצורך הקיים בהתנהלות כלכלית נכונה על כל היבטיה, אני מאמין שהתנהלות נבונה יכולה להביא לעתיד כלכלי טוב יותר.

כמתכנן פיננסי CFP באינווסטור 360 אני מביא עימי את הכלים והנסיון הנדרשים לקבלת פתרונות מתוחכמים תוך שימת דגש על טובת הלקוח והתאמת הפתרונות לצורכי הלקוח.

אני שואף לייצר לקהל לקוחותיי את תמהילי ההשקעות המעודכנים והאיכותיים ביותר בכל נקודת זמן על מנת להביא להגשמת מטרותיהם ושאיפותיהם הכלכליות במהלך חייהם.

מהו תכנון פיננסי?

תכנון פיננסי הוא תהליך המורכב ממספר שלבים שבמהלכם מתבצעת הערכה מדוייקת של המצב הכלכלי בהיבטים השונים כאשר על פי הן ובסנכרון עם שאיפות המשקיע מתוכננים הצעדים הספציפיים הכוללים את הכלים והמכשירים הפיננסים המדוייקים להגשמתן .

השירותים שלנו

פגישת צ'ק אפ פיננסי

  • הפגישה סוקרת ומאפיינת את מצבו הכלכלי של יחיד ו/או תא משפחתי.
  • אפיון אחזקות נכסי נדל"ן קיימים.
  • אפיון כספים פנויים והשקעות נזילות קיימות.
  • אפיון השקעות שאינן נזילות.
    התחייבויות לעומת תזרים.
  • מטרות ויעדים לטווח הקצר הבינוני והארוך.

מפגשי תכנון פיננסי אישי ומותאם צרכים

  • איסוף ואפיון אלטרנטיבות השקעה מתקדמות מונחי צורכי לקוח / משפחה.
  • בניית תכנית מקיפה מוגדרת לו"ז יעדים ומטרות.
  • פגישות "עומק" – בהם אנחנו סוקרים ובוחנים לעומק את האלטרנטיבות השונות.
  • הטמעה ויישום טכני.

פתרונות נקודתיים

  • התאמות רמת סיכון פיננסים מותאם אופי ומטרות המשקיע.
  • דיוק טווחי השקעה.
  • התאמת פלטפורמות ומכשירים פיננסים מתקדמים.
  • ניצול הטבות מס ואופטימיזציית מיסוי בהסתכלות הוליסטית על תיק המשקיע.
    חסכון בעלויות.

פרישה

  • התאמת התכנית הפיננסית לכדי יצירת תזרים בפרישה באפס מס לפי תיקון 190.
  • התאמת רמות הסיכון בתכנית הפיננסית בהתאם לטווח קצר ולטווחי הפרישה.

או השאירו פרטים ואחזור בהקדם

שנתחיל לשפר את התשואות שלך?