מבחן ה-swan
מבחן ה-8% swan אומר בפשטות,שכל השקעה ספיציפית שאנו מאשרים בוועידת ההשקעות שלנו חייבת לקיים את תנאי של swan – sleep well at night ולהניב למשקיע לפחות 8%.
תפריט
אנחנו באינווסטור 360 פיתחנו את מודל אינסווטור, מודל השקעות
ששואב השראה מהקרנות של אוניברסיטאות הרווארד וייל.
מדובר על קרנות שמייצרות בממוצע תשואה דו ספרתית
כבר למעלה משלושים שנה.
המודל הזה נשען על ההבנה שניהול נכון של הון,
מגיע מתוך פיזור נכון בין תחומים שונים שאין ביניהם מתאם,
כאשר חלק מהתחומים מייצר תשואה פחות או יותר קבועה.
בכל תחום ותחום בוחרים את שחקני האלפא שיודעים
לייצר תשואה עודפת באותה רמת סיכון,
ומבצעים התאמות בהתאם למגמות המשתנות בעולם.
את המודל הזה זיקקנו והתאמנו למשקיע הישראלי,
ואנו מיישמים אותו בתיקי ההשקעות של לקוחות הפרימה, ובהצלחה רבה.
בחלק מן התחומים אנחנו היצרנים, שחקני האלפא
שמייצרים את התשואה עודפת עבור הלקוח,
ובחלק מהתחומים אנו משמשים כאגריגטור חכם ,
שמאתר ובורר ומנגיש למשקיע את שחקני האלפא המוכחים באותו תחום.
1. השקעות טובות
קודם כל חשוב לנו לייצר ולהנגיש למשקיעים שלנו השקעות שהן קודם כל מבחינה אובייקטיבית השקעות טובות שעומדות במבחן ה- swan 8% ( עוד על המבחן בהמשך העמוד)
2. מעצימים את הלקוח
חשוב לנו, ואפילו קריטי עבורינו, שכל לקוח ולקוח שמגיע אלינו לעבור תהליך, מקבל מאיתנו קודם כל את כל הכלים לנתח השקעות בתחומים שונים, על מנת שיהיה שותף מלא בקבלת ההחלטות. מעבר לזה שזו חוויה אינלקטואלית מעשירה וממריצה, משקיע שמבין למה הוא נכנס להשקעה, ומבין את ההגיון הפינימי שלה, ואיך זה משתלב בתכנית הכוללת שלו, זה משקיע שישן טוב בלילה ונמנע מלבצע טעויות מנטליות במצבי לחץ שבהכרח מובילות להפסדים.
3. מיסוי חכם
המודל שלנו נבנה בצורה כזו שחלק ניכר מן ההשקעות ניתן לבצע תחת פלטפורמות שמעניקות הטבות מס מהותיות, שבשורה התחתונה משאירות יותר בכיס של הלקוח. במקרים רבים, אנו רואים משקיעים שמגיעים אלינו עם השקעות טובות, אך ללא חשיבה על הפן המיסויי, והלכה למעשה הם מפסידים כסף מכיוון שלא פנו לאיש מקצוע שיכוון אותם בתחום המיסוי על השקעות
4. פרסונליזציה
כל משקיע שמגיע אלינו, נהנה מתכנת התכנון הפיננסי שפיתחנו אצלנו בפירמה, תוכנה שמקבלת ממנו את כל הנתונים הרלוונטים, כולל מצב משפחתי ססטוס תעסוקתי, תכנוני העתיד מחבינת הלייף סטיל, אורח החיים, העזרה לילדים/נכדים, וכל השאיפות והחלומות שההון שלנו אמור להגשים עבורו, כולל מענה למצבי חירום רפואיים, בסוף התהליך הלקוח מקבל פלט עם מבנה של תיק השקעות שנותן מענה ספיציפי עבורו גם לטווח הקצר וגם לטווח הארוך.
מבחן ה-8% swan אומר בפשטות,שכל השקעה ספיציפית שאנו מאשרים בוועידת ההשקעות שלנו חייבת לקיים את תנאי של swan – sleep well at night ולהניב למשקיע לפחות 8%.
