מאמרים

מסלול כללי או מנייתי? ואולי נאסד"ק שקלי? גם בחיסכון הפנסיוני יש מקום לאסטרטגיה

התרגלנו שקרנות פנסיה, גמל והשתלמות שוכבות כפי שהן עד לפדיון. אבל עם קצת יוזמה ותשומת לב לטריגרים, נוכל להימנע מטעויות ולמקסם תשואות גם בחיסכון לטווח ארוך

מנדל"ן ועד סקנדרי, מפינטק עד פודטק: 2023 בערוץ הכשירים

גם בשנה מורכבת ומאתגרת בכל מובן ערוץ הכשירים של אינווסטור 360 משתדל להביא לכם את מיטב אפשרויות ההשקעה הזמינות למשקיע הכשיר הישראלי. הנה סקירה קצרה של הזדמנויות ההשקעה והאורחים המרתקים מכל העולם שכיכבו בערוץ הכשירים בחודשים האחרונים.

הגשמת חלום שוויצרי: כיצד לפתוח חשבון בנק בשוויץ החל מ – $100,000

מערכת הבנקאות השוויצרית מאופיינת ביציבות, שמירה קפדנית על פרטיות והגנה על נכסי הלקוחות. הבנקאות השווייצרית מספקת מעטפת סודיות על המידע הבנקאי של לקוחותיה, ביטחון, וגיוון של מוצרים פיננסים. הבנקים בשווייץ נמצאים תחת פיקוח רשות הבנקים הקונפדרלית של שווייץ, אשר סמכויותיה כרשות פיקוח ניתנו לה בחקיקה הפדרלית השווייצרית

פמילי אופיס: הנשק הסודי של המשקיע החכם בעידן הדיגיטלי

כיצד חברות ניהול עושר פרטיות אלו יכולות לעזור לכם להגדיל את העושר שלכם ולהשיג את היעדים הפיננסיים שלכם

מדריך לקריאת דו"ח הפנסיה השנתי

בקרוב תקבלו מקרן הפנסיה או קופת הגמל שלכם את הדו"ח השנתי. הדוח הזה חשוב, אבל הוא יכול להיות גם מבלבל. לכן, ריכזנו עבורכם מדריך ידידותי לקריאה והבנה שלו. בואו נתחיל לעשות סדר

הפרשות לקרן השתלמות – המדריך המלא

קרן ההשתלמות החלה את דרכה כאמצעי למימון הכשרות מקצועיות שונות וכיום היא משמשת כקופת גמל המאפשרת ראייה אל העתיד הקרוב. זו התוכנית לטווח בינוני היחידה המספקת פטור ממס, גם לאחר רפורמות המיסוי שעבר שוק ההון המקומי. כיצד מתבצעות הפרשות לקרן השתלמות, באילו מצבים ניתן למשוך את הכספים שנצברו, ומדוע קרן השתלמות היא אופציה משתלמת לכל עובד? כל זאת ועוד במאמר הבא.

בדרך לחופש כלכלי – כל מה שצריך לבדוק לפני שפותחים תיק השקעות

שנת 2022 לא האירה פנים לשוק ההון העולמי, אבל גם בתקופה של משבר אינפלציוני וזעזועים בשווקים, ואולי דווקא בתקופה כזאת - השקעה צופה פני עתיד היא צעד חשוב. אלה הם השלבים הבסיסיים בדרך

למה לשבור כשאפשר לקחת – מדריך להלוואה מקופת גמל

רוצים או צריכים, לפעמים הלוואה בתנאים נוחים הופכת להיות מאוד שימושית בחיים. עבור חוסכים בקופות גמל להשקעה, הלוואה כזאת היא אפשרות זמינה. מה, כמה ואיך - אספנו את התשובות עבורכם

איתור קרנות פנסיה: כיצד תמצאו את הכספים האבודים?

מפתיע ככל שזה יישמע, נכון להיום, מעל 15 מיליארד שקלים השייכים לציבור החוסכים הישראלי, שוכבים כמעין תיבת אוצר נשכחת במעמקי חשבונות חיסכון לא פעילים, מחכים להתגלות על ידי בעליהם. המסלקה הפנסיונית היא הדרך לברר אם גם אתם זכאים לחלק מאוצר ההון האבוד הזה

הכירו את ההבדלים בין קרן פנסיה וביטוח מנהלים

קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים צברו פופולריות בשנים האחרונות והפכו לאפיקי חיסכון משמעותיים בשוק ההון הישראלי. במאמר שלפניכם נציג את ההבדלים העיקריים בין שני המכשירים הללו, כדי שתוכלו לקבל החלטה מושכלת בנוגע למסלול המתאים ביותר עבורכם באופן אישי

שאלות ותשובות על מענק הפרישה שמחכה לכם

הכנה עצמית היא צעד מתחייב עבור מי שחותר לחיים נוחים בשנים הארוכות והטובות לאחר פרישה מעבודה. במאמר הבא תמצאו 13 שאלות ותשובות המסבירות את משמעותו של מענק הפרישה ואת הפעולות שניתן לבצע כדי למקסם את שורת הרווח בפנסיה שלכם

איך להשקיע בזמן מיתון

אין דבר כזה השקעה "מוגנת מיתון", אבל סוגים מסוימים של מניות, קרנות ואסטרטגיות יכולים לעזור לתיק שלכם להתמודד טוב יותר עם שפל כלכלי

איפה להשקיע כסף? אפיקי השקעה מומלצים לשנת 2024

אם אתם מחפשים היכן להשקיע כסף פנוי תוכלו למצוא בקלות מגוון רחב של אלטרנטיבות השקעה וחיסכון זמינות. האתגר הגדול יותר הוא לבחור מבין שלל האפשרויות את אפיק ההשקעה המתאים ביותר לפרופיל המשקיע האישי שלכם. על כך, כאן בכתבה

תיקון 190 – מדריך למתכונן לפרישה ולגמלאים חדשים

למי, מיועד תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, כיצד ניתן לנצל את יתרונות המיסוי המוצעים במסגרתו, מהם החסרונות שלו ולמי עדיף לבחור במסלולים חלופיים - כל מה שצריך לדעת על כך, כאן בהמשך

למה זה לא משתלם למשוך כסף מקרן השתלמות

חלפו 6 שנים, הכסף שנצבר בקרן ההשתלמות שלכם נזיל, ואתם שוקלים למשוך אותו כדי לממש תוכניות כלשהן, או פשוט כי אתם צריכים. לגיטימי לגמרי. אבל רגע לפני שאתם מחליטים, הנה מספר נימוקים כלכליים, לא לעשות את זה. בואו נתחיל

מדד S&P500 – הנתונים, הדילמה והחלופות

האם בכל מקרה, מסלולים מחקי מדד S&P500, הם הבחירה הנכונה והמשתלמת ביותר? נתונים, תובנות ואפשרויות מעניינות, כאן בהמשך

תכנון פיננסי – אמנות הגשמת החלומות

לכולנו יש חלומות ושאיפות שאנחנו רוצים להשיג באמצעות הכסף שלנו. תכנון פיננסי הוא הדרך הטובה ביותר להגיע אליהן

השקעות אלטרנטיביות- כל מה שצריך לדעת על פרייבט אקוויטי

קרנות הון פרטיות - פרייבט אקוויטי (Private Equity), או בקיצור - PE, ביצעו קפיצת דרך בעשורים האחרונים ומהוות אפיק השקעה אלטרנטיבי משמעותי בשווקים מרכזיים בעולם. בחלקו הראשון של המאמר, נסביר בכלליות את מושג ה- 'פרייבט אקוויטי'. בחלקו השני, נתמקד בהשוואה בין שני סוגים נפוצים של PE - קרנות ׳רכישה ממונפת׳ (Leveraged Buyout) וקרנות ׳הון סיכון׳ (Venture Capital) ונשווה בין אסטרטגיות ההשקעה השונות שלהן

כך תדעו אם אתם משקיעים כשירים

החל מהשקעות נדל"ן מניב בחו"ל ועד להשקעות בחברות היי-טק צעירות ומבטיחות, מגוון הזדמנויות ההשקעה הפתוחות בפני משקיעים כשירים

תכנון פיננסי – ה WAZE שיוביל אתכם אל היעד

תכנון פיננסי שיעזור לכם להבין איך מגיעים למטרות החשובות

תיקים (פנסיוניים) באפילה – 4 כשלים נפוצים בתיק הפנסיוני שלכם

יחד עם השינויים בחייכם, משתנים גם הצרכים הפיננסים והביטוחיים שלכם. לכן, חשוב לנהל את החיסכון הפנסיוני בתשומת לב ולוודא שמועברים סכומים נכונים, לקופות וביטוחים מתאימים, עם דמי הניהול הנמוכים ביותר וכך הלאה. התעלמות, הזנחה וניהול לא נכון של התיק הפנסיוני עלולים ליצור בו כשלים מיותרים, אשר יגרעו מקופת הפנסיה שלכם סכומי כסף שתצטרכו בעתיד

איפה הכסף שלך? הר הכסף והמסלקה הפנסיונית

כיום בישראל, מעל 15 מיליארד ש"ח מכספי ציבור החוסכים ממתינים במשך שנים בחשבונות לא פעילים, ללא דורש. האם אתם יודעים היכן נמצאים כל כספי הביטוח והפנסיה שלכם?

כל מה שצריך לדעת על קרנות נאמנות

פסיבית או אקטיבית? חשופה למניות או מגודרת מט"ח? שאלתם על קרנות נאמנות - הנה התשובות

מתי כדאי להשקיע דרך קופת גמל בניהול אישי (IRA)

קופה בניהול אישי היא דרך טובה ליהנות מהטבת מס, דחיית מס, פטור מניכוי מס במקור ועמלות נמוכות. איך רוכשים באמצעותה מניות ואופציות? מה עושים אם רוצים מינוף? ומתי משתלם לנייד כספים מקרן השתלמות מסלולית? מורה נבוכים ל-IRA

מה ההבדל בין פוליסת חיסכון לבין קופת גמל להשקעה

שוקלים לפתוח חיסכון, אבל רוצים שהוא יישאר נזיל? כל מה שמשותף ושונה בין שני מכשירי חיסכון מרכזיים שאתם צריכים להכיר

איך בוחרים מתכנן פיננסי

כל מה שחשוב לברר כאשר בוחרים מתכנן פיננסי

לתכנן מסלול אל היעד – מהו תכנון פיננסי?

אם תדמיינו לרגע שכסף הוא הרכב הפיננסי שמסיע אתכם אל מטרות החיים והשאיפות שלכם, אז תכנון פיננסי הוא מעין WAZE, מכשיר הניווט שייקח אתכם לשם בדרך הנכונה ביותר, הקצרה ביותר, במינימום 'תאונות דרכים' כספיות. (וגם יתכנן עבורכם מסלול מחדש במידה והתכניות משתנות בדרך) הנה הדברים המרכזיים שצריך לדעת על התהליך החשוב הזה, שמתאים ומומלץ לכל אחד ואחת לבצע

מדריך הזדמנויות השקעה אלטרנטיביות למשקיעים כשירים

לצד מגוון אפשרויות השקעה הפתוחות בפני הציבור, בשוק ההון, באמצעות קרנות נאמנות, נדל"ן ומכשירים פיננסיים אחרים - נמצא עולם שלם של אפשרויות השקעה הנגישות רק לאנשים העונים על ההגדרה של משקיע כשיר. הגדרה זו מעוגנת בחוק ופותחת שער להשקעות במוצרים פיננסיים ייחודיים, פעמים רבות בשלבים ראשוניים של יוזמות עסקיות. במאמר הנוכחי נרחיב את ההסבר על הזדמנויות השקעה ייחודיות הנפתחות בפניכם, מרגע שאתם כאלה

מהי ההגדרה של משקיע כשיר בישראל?

בין אם זה בענף הנדל"ן, בשוק ההון, בבורסה או במיזמים מיוחדים - פרסומים רבים בעולם ההשקעות – מזכירים ומדגישים את המושג "משקיע כשיר". מי הם אותם לקוחות כשירים, מה מכניס אותם להגדרה זו, ומהם מבחני הכניסה לקטגוריה המיוחדת הזו, ריכזנו את התשובות לשאלות אלו, כאן במדריך

קרנות גידור – מה הן והאם כדאי להשקיע בהן?

לשאלת 8 מיליון השקלים בכותרת, יש יותר מתשובה אחת. קרנות גידור נחשבות למכשיר פיננסי מתוחכם ביותר, אבל גם למסוכן. במאמר הנוכחי, נצלול מעט יותר עמוק לנושא, כדי להבין מה ומי הן קרנות הגידור, איך הן פועלות, מהם ההבדלים בינן לבין קרנות נאמנות, ולמי הן מתאימות.

מהו פמילי אופיס ומה הוא יכול לעשות בשבילכם (רמז: לא מעט)

כדי לעזור לכם להכיר ולהבין מהו פמילי אופיס (Family office) ולבחור את המשרד המתאים ביותר, מוגשת כאן עבורכם סקירה מקצועית של הנושא.

הפנסיה שלנו – משבר והזדמנות

כל מה שחשוב לדעת על משבר הפנסיה העולמי ומה אנו החוסכים והמשקיעים יכולים וצריכים לעשות.

מה הופך את קופות הגמל להשקעה פופולרית כל-כך?

אין כמעט ישראלי שלא מבין שלצד החיסכון מקרנות הפנסיה המופרשות מהשכר דרך המעסיק, או כעצמאי, כדאי לפנות עוד כסף ולפתוח אפיק חיסכון פרטי. קופות גמל להשקעה, מכשיר השקעה חדש שרכש במהירות את אהדת הציבור הישראלי בזכות יתרונות בולטים כמו גמישות מקסימלית ונזילות מלאה.

מסלולי החיסכון הפנסיוני שאתם חייבים להכיר – חכמים יותר ומותאמי גיל

לא כל מסלולי ההשקעה המניות נוצרו זהים וכדאי להבין את ההבדלים ביניהם לפני שמחליטים על אחד מהם. כיצד להתנהל בהתאמה אישית עם החיסכון הפנסיוני על מנת להניב תשואה גבוהה יותר לאורך זמן.

מדריך: השקעות אלטרנטיביות. מה הן למי הן מתאימות

8 טיפים חשובים לבחירת השקעות

יש הרבה גישות שונות ומגוונות לבחירת השקעות טובות, אבל יש כמה כללי אצבע שכדאי להקפיד עליהם

מדריך: איך להשקיע מיליון ש"ח בביטחון וללא טעויות?

מניות נדל״ן vs השקעה ישירה בנדל״ן – מה עדיף ומתי?

ואיך להבין איפה לך כמשקיע יש יתרון תחרותי

מהו הסוד של ביל גייטס?

(ואיך זה קשור אליך כמשקיע)

עומר, המלצת לי על מניה ומאז היא התרסקה!

מדוע המשקיע הישראלי סולידי יותר מהאמריקאי?

כיצד להימנע מטעויות בבחירת מניות להשקעה – כל מה שאסור לעשות

ואיך זה שבכל זאת יש משקיעים שעושים כסף באופן קבוע

חינוך פיננסי לילדים

סיפור על ילדים וכסף - האם ניתן לחנך את הילדים שלנו לניהול נכון של הכסף כבר מגיל צעיר?

תכלס, איך להיות עשיר ולהתנהל נכון בעולם ההשקעות?

מה אם היחיד שמפריע לך לעשות את זה, הוא אתה?

לעשות כסף מביצים

איך תמצא את ביצת הזהב שלך - שכח מכל מה שחשבת עד היום על חברה הפסדית

להבין את המגמות בעולם

סמוך על סמוך כשסמוך יודע על מה הוא מדבר..

הפגישה שלי עם השרה יעל גרמן

אתמול נפגשתי עם השרה יעל גרמן וזה מה שאמרתי לה....

אג"ח Vs מניות -סיבוב ראשון

היום הזה הגיע-שיניתי את דעתי האם האג"ח נותן "פייט" למניות בשנת 2015?

3 פרמטרים לבדיקה לפני כל השקעה

לא להכנס להשקעות לפני שבדקתם את 3 הפרמטרים הבאים

הטעות שיעשו 95% מהמשקיעים

מהי הטעות ש-95% מהמשקיעים עושים - רשמים מתוך כנס משקיעים בלונדון

איזו החלטה הכי חשובה בהשקעות?

למה עוד ועוד לקוחות בורחים מפיקדון הבנקים?

למה אסור להשאיר את הכסף בפיקדון הבנק

לאן נעלם האפיק הסולידי?

למה לא כדאי להשקיע באג"ח?

פוליסת חיסכון-חלק ב'

פוליסת חיסכון- חלק ב' אז אחרי שקצת הסברנו מהי פוליסת חיסכון, ריכזתי כל מה שחשב לדעת לפני שנפתח פוליסה

הכל על פוליסת חיסכון-חלק א'

האם מודל ההשקעות המסורתי חלף מן העולם

תיק 70/30 עדיין רלוונטי בימינו?

הנדל"ן של דור הY והגיל השלישי

משקיע אלפא- חלק א'

המדריך ל"משקיע אלפא"- חלק א' - מהו המגרש הטקטי ומשהו המגרש האסטרטגי בהשקעות ולמה לא כדאי להשקיע בלי לבדוק אותם

המדריך למשקיע אלפא- חלק ב'

המדריך למשקיע אלפא- חלק ב' מיהו שחקן אלפא ואיך נזהה אותו בשלושה תנאים פשוטים

אז מה היה לנו ב2016 ואיך אני צופה את 2017

סיכום שנה שלי, של השווקים מ-2016 ל-2017, מה הולך לקרות?

קרן השתלמות – מדריך מקיף לקרנות השתלמות לעצמאים ושכירים

קרן השתלמות- לא מה שחשבת