יש ארבע קבוצות עיקריות:

1. מי שנפגשו באופן חד פעמי עם סכום כסף גדול, למשל בעקבות אקזיט, ירושה או גירושים;

2. בני 67-55, לקראת פרישה, שמבינים כי צפויה להם ירידה בתזרים ובצידה הוצאות כבדות פתאומיות כמו עזרה לילדים עם חתונה או דירה;

3. גיל הזהב – לאחר הפרישה, שלא פעם מלווה גם בסכום חד פעמי גדול;

4. חבר'ה צעירים יותר, בני 55-35, עם הכנסות גבוהות (הייטקיסטים, בעלי חברות, עצמאים מצליחים). אלה, שבעבר תכנון פיננסי היה פחות רלוונטי עבורם, מבינים כיום כי בעולם דינמי אין ודאות שיכולת ההשתכרות הנוכחית תישמר. לכן, הם מעוניינים בתהליך אגרסיבי של הגדלת הכנסה פסיבית שתוכל לספק להם עוד רגל חזקה.

בקורס מבוא לכלכלה לומדים את ההבדל שבין רואה חשבון לכלכלן: בעוד שהראשון מחשב את מה שיש, השני מכניס לחישוב גם את מה שיכול היה להיות או ניתן היה לעשות (העלות האלטרנטיבית, בלשון מקצועית).

יש משהו מתסכל במחשבה "מה היה אילו"; בהתבוננות בדיעבד על הטבלאות ועל השנים המצוינות שפספסנו. אל תלכו לשם. להיפך: תראו בזה דרבון להמשך. תחשבו כמה מדכא יהיה לחשוב על הזמן הנוכחי בעוד כמה שנים, אם לא תפעלו עכשיו. והנה עוד בשורה מנחמת: בתוחלת החיים הנוכחית, גם לפנסיונרים, ודאי לאנשים לפני פרישה, יש עוד שנים רבות להשקיע.

תכנון פיננסי איננו הבטחה לרווח בשורה התחתונה, להכנסות שיעלו תמיד על ההוצאות, לתשואה גבוהה ומובטחת או לתזמון מדויק של שוק המניות (מה שכידוע, אלא אם בנבואה או בהונאה עסקינן, בלתי אפשרי לביצוע). זה גם לא פתרון בית ספר – המתודולוגיה אולי דומה עבור רובנו, אבל התוצאה אישית לגמרי. תכנון פיננסי חייב להיות פרסונלי ולא מוצר מדף.

טוב ששאלתם – בשביל זה אנחנו כאן. כדי ללוות אתכם צעד צעד, בתהליך מאוד סדור והגיוני, שמתחיל בבדיקת הקיים, נמשך בחידוד הצרכים, עובר למפת דרכים מסודרת ומקיפה לכסף שלכם ומגיע להטעמת התוכנית בפועל, תוך עדכון שלה מעת לעת בהתאם לנסיבות המשתנות במאקרו ובמיקרו – בשווקים ואצלכם בכיס.

אנחנו מבטיחים לעשות את זה הכי פשוט שרק אפשר, ולא רק כי יותר נעים לעבוד ככה. אנחנו באינווסטור 360 מאמינים באמת ובתמים – וגם רואים את זה כמעט על בסיס יומי – שהסיבה מספר אחת לטעויות היא חוסר הבנה.

לכן אנחנו משקיעים באינספור פריטי תוכן מקוריים – קורסים, וובינרים שבועיים, מאמרים ועוד (מוזמנים למצוא אותם באתר הקורסים שלנו). באותה שקדנות יטפל כל מתכנן פיננסי לא רק בתיק שלכם, אלא בראש ובראשונה בכם. כדי שתבינו בדיוק מה אנחנו מציעים לכם לעשות, ואפילו – ואולי בעיקר – למה.