המדריך הפנסיוני לסיום עבודה והתחלת משרה חדשה

מעבר משרה הוא אחד הרגעים הקריטיים ביותר מבחינה פנסיונית – וזה בדיוק הזמן שבו הכי קל לטעות. רבים לא מודעים לכך שטופס 161, רצף פיצויים או בחירת הקופה הנכונה עלולים לקבוע אם תחסכו עשרות אלפי שקלים או תאבדו אותם במסים ודמי ניהול מיותרים. בוובינר של אינווסטור לייב אירחנו את קרין ויילר שלנו, מתכננת פיננסית מוסמכת (CFP), שהסבירה בצורה פשוטה וברורה מה חשוב לדעת כשעוברים עבודה:

איך ממלאים נכון את טופס 161 כדי להימנע ממס מיותר, מה ההבדל בין רצף פיצויים לרצף קצבה, כיצד לוודא שהמעסיק החדש מפקיד לקופה הקיימת ולא פותח אחת נוספת, ואיך לשמור על הביטוחים הפנסיוניים גם בתקופת הביניים. דברנו גם על עדכון השכר המבוטח, על זכויות ההפקדה הרטרואקטיבית ועל טעויות נפוצות שעולות לעובדים ביוקר.

גלו איך להפוך את מעבר העבודה להזדמנות פיננסית במקום למוקש בירוקרטי.