תכנון פיננסי

מסלול כללי או מנייתי? ואולי נאסד"ק שקלי? גם בחיסכון הפנסיוני יש מקום לאסטרטגיה

התרגלנו שקרנות פנסיה, גמל והשתלמות שוכבות כפי שהן עד לפדיון. אבל עם קצת יוזמה ותשומת לב לטריגרים, נוכל להימנע מטעויות ולמקסם תשואות גם בחיסכון לטווח ארוך

פמילי אופיס: הנשק הסודי של המשקיע החכם בעידן הדיגיטלי

כיצד חברות ניהול עושר פרטיות אלו יכולות לעזור לכם להגדיל את העושר שלכם ולהשיג את היעדים הפיננסיים שלכם

מדריך לקריאת דו"ח הפנסיה השנתי

בקרוב תקבלו מקרן הפנסיה או קופת הגמל שלכם את הדו"ח השנתי. הדוח הזה חשוב, אבל הוא יכול להיות גם מבלבל. לכן, ריכזנו עבורכם מדריך ידידותי לקריאה והבנה שלו. בואו נתחיל לעשות סדר

הפרשות לקרן השתלמות – המדריך המלא

קרן ההשתלמות החלה את דרכה כאמצעי למימון הכשרות מקצועיות שונות וכיום היא משמשת כקופת גמל המאפשרת ראייה אל העתיד הקרוב. זו התוכנית לטווח בינוני היחידה המספקת פטור ממס, גם לאחר רפורמות המיסוי שעבר שוק ההון המקומי. כיצד מתבצעות הפרשות לקרן השתלמות, באילו מצבים ניתן למשוך את הכספים שנצברו, ומדוע קרן השתלמות היא אופציה משתלמת לכל עובד? כל זאת ועוד במאמר הבא.

בדרך לחופש כלכלי – כל מה שצריך לבדוק לפני שפותחים תיק השקעות

שנת 2022 לא האירה פנים לשוק ההון העולמי, אבל גם בתקופה של משבר אינפלציוני וזעזועים בשווקים, ואולי דווקא בתקופה כזאת - השקעה צופה פני עתיד היא צעד חשוב. אלה הם השלבים הבסיסיים בדרך

למה לשבור כשאפשר לקחת – מדריך להלוואה מקופת גמל

רוצים או צריכים, לפעמים הלוואה בתנאים נוחים הופכת להיות מאוד שימושית בחיים. עבור חוסכים בקופות גמל להשקעה, הלוואה כזאת היא אפשרות זמינה. מה, כמה ואיך - אספנו את התשובות עבורכם

איתור קרנות פנסיה: כיצד תמצאו את הכספים האבודים?

מפתיע ככל שזה יישמע, נכון להיום, מעל 15 מיליארד שקלים השייכים לציבור החוסכים הישראלי, שוכבים כמעין תיבת אוצר נשכחת במעמקי חשבונות חיסכון לא פעילים, מחכים להתגלות על ידי בעליהם. המסלקה הפנסיונית היא הדרך לברר אם גם אתם זכאים לחלק מאוצר ההון האבוד הזה

הכירו את ההבדלים בין קרן פנסיה וביטוח מנהלים

קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים צברו פופולריות בשנים האחרונות והפכו לאפיקי חיסכון משמעותיים בשוק ההון הישראלי. במאמר שלפניכם נציג את ההבדלים העיקריים בין שני המכשירים הללו, כדי שתוכלו לקבל החלטה מושכלת בנוגע למסלול המתאים ביותר עבורכם באופן אישי

שאלות ותשובות על מענק הפרישה שמחכה לכם

הכנה עצמית היא צעד מתחייב עבור מי שחותר לחיים נוחים בשנים הארוכות והטובות לאחר פרישה מעבודה. במאמר הבא תמצאו 13 שאלות ותשובות המסבירות את משמעותו של מענק הפרישה ואת הפעולות שניתן לבצע כדי למקסם את שורת הרווח בפנסיה שלכם

איך להשקיע בזמן מיתון

אין דבר כזה השקעה "מוגנת מיתון", אבל סוגים מסוימים של מניות, קרנות ואסטרטגיות יכולים לעזור לתיק שלכם להתמודד טוב יותר עם שפל כלכלי

איפה להשקיע כסף? אפיקי השקעה מומלצים לשנת 2024

אם אתם מחפשים היכן להשקיע כסף פנוי תוכלו למצוא בקלות מגוון רחב של אלטרנטיבות השקעה וחיסכון זמינות. האתגר הגדול יותר הוא לבחור מבין שלל האפשרויות את אפיק ההשקעה המתאים ביותר לפרופיל המשקיע האישי שלכם. על כך, כאן בכתבה

תיקון 190 – מדריך למתכונן לפרישה ולגמלאים חדשים

למי, מיועד תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, כיצד ניתן לנצל את יתרונות המיסוי המוצעים במסגרתו, מהם החסרונות שלו ולמי עדיף לבחור במסלולים חלופיים - כל מה שצריך לדעת על כך, כאן בהמשך

למה זה לא משתלם למשוך כסף מקרן השתלמות

חלפו 6 שנים, הכסף שנצבר בקרן ההשתלמות שלכם נזיל, ואתם שוקלים למשוך אותו כדי לממש תוכניות כלשהן, או פשוט כי אתם צריכים. לגיטימי לגמרי. אבל רגע לפני שאתם מחליטים, הנה מספר נימוקים כלכליים, לא לעשות את זה. בואו נתחיל

מדד S&P500 – הנתונים, הדילמה והחלופות

האם בכל מקרה, מסלולים מחקי מדד S&P500, הם הבחירה הנכונה והמשתלמת ביותר? נתונים, תובנות ואפשרויות מעניינות, כאן בהמשך

תכנון פיננסי – אמנות הגשמת החלומות

לכולנו יש חלומות ושאיפות שאנחנו רוצים להשיג באמצעות הכסף שלנו. תכנון פיננסי הוא הדרך הטובה ביותר להגיע אליהן

תכנון פיננסי – ה WAZE שיוביל אתכם אל היעד

תכנון פיננסי שיעזור לכם להבין איך מגיעים למטרות החשובות

תיקים (פנסיוניים) באפילה – 4 כשלים נפוצים בתיק הפנסיוני שלכם

יחד עם השינויים בחייכם, משתנים גם הצרכים הפיננסים והביטוחיים שלכם. לכן, חשוב לנהל את החיסכון הפנסיוני בתשומת לב ולוודא שמועברים סכומים נכונים, לקופות וביטוחים מתאימים, עם דמי הניהול הנמוכים ביותר וכך הלאה. התעלמות, הזנחה וניהול לא נכון של התיק הפנסיוני עלולים ליצור בו כשלים מיותרים, אשר יגרעו מקופת הפנסיה שלכם סכומי כסף שתצטרכו בעתיד

איפה הכסף שלך? הר הכסף והמסלקה הפנסיונית

כיום בישראל, מעל 15 מיליארד ש"ח מכספי ציבור החוסכים ממתינים במשך שנים בחשבונות לא פעילים, ללא דורש. האם אתם יודעים היכן נמצאים כל כספי הביטוח והפנסיה שלכם?

כל מה שצריך לדעת על קרנות נאמנות

פסיבית או אקטיבית? חשופה למניות או מגודרת מט"ח? שאלתם על קרנות נאמנות - הנה התשובות

מתי כדאי להשקיע דרך קופת גמל בניהול אישי (IRA)

קופה בניהול אישי היא דרך טובה ליהנות מהטבת מס, דחיית מס, פטור מניכוי מס במקור ועמלות נמוכות. איך רוכשים באמצעותה מניות ואופציות? מה עושים אם רוצים מינוף? ומתי משתלם לנייד כספים מקרן השתלמות מסלולית? מורה נבוכים ל-IRA

מה ההבדל בין פוליסת חיסכון לבין קופת גמל להשקעה

שוקלים לפתוח חיסכון, אבל רוצים שהוא יישאר נזיל? כל מה שמשותף ושונה בין שני מכשירי חיסכון מרכזיים שאתם צריכים להכיר

איך בוחרים מתכנן פיננסי

כל מה שחשוב לברר כאשר בוחרים מתכנן פיננסי

לתכנן מסלול אל היעד – מהו תכנון פיננסי?

אם תדמיינו לרגע שכסף הוא הרכב הפיננסי שמסיע אתכם אל מטרות החיים והשאיפות שלכם, אז תכנון פיננסי הוא מעין WAZE, מכשיר הניווט שייקח אתכם לשם בדרך הנכונה ביותר, הקצרה ביותר, במינימום 'תאונות דרכים' כספיות. (וגם יתכנן עבורכם מסלול מחדש במידה והתכניות משתנות בדרך) הנה הדברים המרכזיים שצריך לדעת על התהליך החשוב הזה, שמתאים ומומלץ לכל אחד ואחת לבצע

מהו פמילי אופיס ומה הוא יכול לעשות בשבילכם (רמז: לא מעט)

כדי לעזור לכם להכיר ולהבין מהו פמילי אופיס (Family office) ולבחור את המשרד המתאים ביותר, מוגשת כאן עבורכם סקירה מקצועית של הנושא.

הפנסיה שלנו – משבר והזדמנות

כל מה שחשוב לדעת על משבר הפנסיה העולמי ומה אנו החוסכים והמשקיעים יכולים וצריכים לעשות.

מה הופך את קופות הגמל להשקעה פופולרית כל-כך?

אין כמעט ישראלי שלא מבין שלצד החיסכון מקרנות הפנסיה המופרשות מהשכר דרך המעסיק, או כעצמאי, כדאי לפנות עוד כסף ולפתוח אפיק חיסכון פרטי. קופות גמל להשקעה, מכשיר השקעה חדש שרכש במהירות את אהדת הציבור הישראלי בזכות יתרונות בולטים כמו גמישות מקסימלית ונזילות מלאה.

מסלולי החיסכון הפנסיוני שאתם חייבים להכיר – חכמים יותר ומותאמי גיל

לא כל מסלולי ההשקעה המניות נוצרו זהים וכדאי להבין את ההבדלים ביניהם לפני שמחליטים על אחד מהם. כיצד להתנהל בהתאמה אישית עם החיסכון הפנסיוני על מנת להניב תשואה גבוהה יותר לאורך זמן.

מדריך: השקעות אלטרנטיביות. מה הן למי הן מתאימות